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艺术品---资产配置的最后选项

概述:艺术品作为一种投资品种,在中国处于刚刚起步阶段,因此,没有必要对艺术品价格过于敏感,过分担忧。

当艺术品价格不断攀升的时候,很多人都表现出了很高的敏感性,甚至流露出不同程度的恐慌,也往往因为市场价格的原因妨碍了一些人做出艺术品投资决策。按照现在流行的以每平方尺价格作为衡量基础(在此且不论其科学与否),过去十年,个别板块、个别艺术家指数增长了十几倍甚至二十几倍,以此为依据,自然而然得出价格增长太快、市场价格已经到了顶点的判断,然后按照“艺术品交易是击鼓传花”的理论而得出艺术品将无人接盘的结论,这种对风险的担忧一直困扰着不少人。

艺术品作为一种投资品种,在中国处于刚刚起步阶段,因此,没有必要对艺术品价格过于敏感,过分担忧。无论从拍卖总成交额来看,还是从参与人员、机构来看,市场规模都还很小。我们别忘了,在任何时代,艺术品永远都是那个时代最为昂贵的物品。此外,中国艺术品拍卖市场发育程度还不成熟,还需要很多配套设施,比如权威的鉴定机构和鉴定人员。市场成熟完善的过程就是市场规模扩大的过程。就艺术品本身而言,当下的美学潮流、艺术品位、艺术观念甚至考古发现都会影响到艺术品成交价格,但这些都具有一定的波动性,唯一稳定的要素是其稀缺性。艺术品是历史、文化、精神的载体,这就决定了其价格只会更高,而不会更低。过去十年,我们所看到的情况是,某位知名艺术家的作品价格变得越来越高。不是艺术家名气更大了,也不是作品的艺术价值升高了,而是中国艺术品的价格过去被严重低估了。过去被低估的原因是需求太小。

艺术品作为资产配置的一个选项,现在需求越来越大。在各类资产的配置顺序中,艺术品是排在最后的一个选项。就是说,投资艺术品一定是你满足了其他资产配置以后才能来做的事情,你只能用多余的钱来投资艺术品。只有你的资产达到一定规模才能去投资艺术品。如果你没有足够的资产规模,你就会对市场的风险敏感度很大,只要市场价格有所风吹草动,你就会受不了。也正因为这样,艺术品本身就是一个长线投资,它不是能够为你谋利的短线工具。

什么样的人需要配置艺术品资产?多少资产规模的标准才合适?就中国目前物价水平情况而言,个人资产规模至少要超过1000万元才有配置艺术品资产的需要。因为就人的需求而言,人们的收入应该首先满足家庭衣食住行等方面开支的需要,这是资产配置的第一步。满足这个以后,如果还有盈余那就要考虑保障方面,比如家庭保险、孩子的教育基金,这是资产配置的第二步。满足这个以后如果还有盈余,那就考虑投资回报比较稳定一点的能够有定期分红的项目,比如债券,这是第三步。之后如果还有现金盈余,就可以考虑投资一些股票和房地产。一个人要完成以上各步的资产配置,需要的资金大概为1000万元。个人对投资品种的偏好有不同,比如对房产有偏好,或对股票有偏好,就有可能在这些方面配置更高。所有这些配置完成以后才可以考虑艺术品投资。

艺术品是资产配置的一种,这决定了它能够长期持有,而不是短期内变现用于应急之用,因此,艺术品价格的短期变动对个人影响不应该很大。

在艺术品配置的时候,个人一般有两种选择,一个是自己投资,一个是通过基金投资。两种方式都是可以的,关键看个人的偏好以及知识的储备。如果个人资产不足以在艺术品资产里进行组合,就有可能去投资基金。基金的优势就是通过购买策略的安排,比如组合的安排,不断降低持仓成本,不断发现价值,这是个人投资所不具备的优势。艺术品投资基金经理的责任不是去猜市场价格是不是在顶点,而是通过策略的安排来对抗风险。基金规模越大,对分散风险越有利。
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